Описание программы «Банк-Клиент».

Версия 9.2

 

Установка и настройка.

Для работы системы «Банк-Клиент» (далее по тексту БК) требуется программа Microsoft Access из пакета Microsoft Office. Если Microsoft Access отсутствует, можно установить бесплатную Среду исполнения Access (Access Runtime).

Программа может работать как в локальном варианте, так и с общего диска по сети. Единственным условием сетевой работы является подключение сетевого диска (т.е. работа не через «сетевое окружение», а через подключенный сетевой диск).

Связь с Банком осуществляется через Интернет или прямым модемным соединением с почтовым сервером Банка. Вся передаваемая в Банк и получаемая из Банка информация шифруется.

Для Microsoft Access 97 и Microsoft Access 2000 (и более поздних) используются разные дистрибутивы БК. Дистрибутив можно скачать с сайта банка http://www.forbank.ru/mos или http://www.probank.ru/ (меню Банк-Клиент). Для установки запустите exe-файл и следуйте указаниям инсталлятора.

После завершения работы инсталлятора запустите ярлычком оболочку управления БК, выберите вкладку «Сервис» и нажмите кнопку «Установить новый БК».  Можно занести все настройки вручную, а можно воспользоваться специальным файлом автонастройки. Чтобы его получить, надо прислать письмо на адрес 1@forbank.ru или 1@probank.ru с указанием названия Вашей организации. Файл автонастройки содержит в себе реквизиты клиента (в том числе и счета),  реквизиты банка, открытый ключ банка, настройки соединения. Файл имеет расширение bk. Первые два символа в имени файла соответствуют ИД клиента, последний символ – банк клиента (F – ФорБанк, P - ПроБанк)

Сохраните полученный файл автонастройки на Вашем компьютере, затем запустите оболочку управления БК, выберите вкладку «Сервис» и нажмите кнопку «Установить новый БК».

Появится сообщение:

 

Надо ответить Да и указать путь к настроечному файлу:

 

Если ответить Нет, то настройки придётся вводить вручную (Приложение 1. Ручная настройка БК).

Для генерации ключей шифрования нажмите кнопку «Генерация ключей». От Вас потребуется ввести некоторое количество нажатий клавиатуры для инициализации случайной последовательности. После того, как завершится работа программы генерации ключей и Вы нажмёте кнопку «Сохранить», будут созданы два файла – открытый ключ в папке PGP и закрытый ключ в том месте, которое Вы указали. Для отправки открытого ключа нажмите «Связь с Банком». Через несколько минут нажмите еще раз «Связь с Банком» для получения протокола, в котором будет прописана сигнатура Вашего открытого ключа. Закрытый ключ является аналогом Вашей печати и подписи, поэтому ОБЯЗАТЕЛЬНО создайте копию.

 

Справочник «Клиенты».

 

Рис.4

Чтобы попасть в справочник нажмите кнопку «Клиенты». Справочник состоит из двух частей – “рублёвые” клиенты (для заполнения платёжных поручений) и “валютные” клиенты (для валютных переводов). Для ввода нового клиента, нажмите кнопку «Новый», заполните поля «Имя клиента» , «ИНН» и нажмите кнопку «Сохранить».

Поле «Группа» не является обязательным к заполнению, его удобно использовать для группировки клиентов по какому либо признаку, чтобы в дальнейшем было проще найти нужного клиента из списка (в форме «Клиенты» есть поле «Группа», при выборе которого остаются только клиенты, принадлежащие указанной группе).

При вводе нового клиента система проверяет в базе наличие клиента с таким ИНН, и при нахождении, пользователю будет выдано предупреждение.

Для ввода расчётного счёта и банка клиента, перейдите мышью в под-форму «Счета клиента» (надпись над группой кнопок справа изменится с «Клиент» на «Счёт клиента»), нажмите кнопку «Новый». Введите счёт клиента и БИК банка клиента, название банка система сама возьмёт из «Справочника БИК». Если Вам надо найти точный БИК банка, нажмите на кнопку со стрелкой справа от поля «БИК» (или «Наименование Банка»), и Вы попадёте в «Справочник БИК». В данном справочнике указаны БИКи всех банков страны (см. также раздел «Обновление справочника БИК» данного руководства). Для поиска и сортировки по справочнику используйте кнопки в панели инструментов (при поиске по названию, в поле «Совпадение» формы «Поиск» указывайте «С любой частью поля»). После выбора нужного Банка, нажмите кнопку «Принять» и данные Банка запишутся в форму «Счета клиента».

Поле «Кличка» не является обязательным к заполнению, его удобно использовать для визуального различия счетов данного клиента в различных Банках.

Номер указанного счета проверяется по ключевому символу на принадлежность к указанному Банку (БИКу), и если выдаётся сообщение «Номер счёта указан не верно», то значит, этот счёт не может принадлежать указанному БИКу (ищите ошибку в номере счёта).

Возможен импорт клиентов из другой базы (Приложение 2. Импорт клиентов из другой базы).

 

 

Документы.


Для занесения новых документов необходимо нажать на кнопку «Новый». Появиться контекстное меню, в котором по системе «Банк-Клиент» передаются следующие документы:

1)       Платёжное поручение

2)       Валютный перевод

3)       Заявка на конвертацию

4)       Сообщение в свободном формате

5)       Поручение на обязательную продажу валютной выручки

6)       Отмена платежного поручения

7)       Запрос на выписку

8)       Импорт из 1С

9)       Импорт п/п из другой базы

 

- Платёжное поручение

При вводе нового платёжного поручения его номер устанавливается автоматически, но его можно изменить по желанию пользователя. Реквизиты получателя можно, либо напрямую заносить в форму, либо выбрать из «Справочника клиентов» (нажмите кнопку «Получатель»).

Если в «Настройках» установлено  «Автоматически заносить клиентов в справочник», то при сохранении платёжного поручения, если клиент с таким ИНН отсутствует в справочнике, пользователю будет дана возможность сохранить его там.

Поле «Назначение платежа» сделано в виде справочника, для сохранения введённого текста в справочнике нажмите кнопку «Добавить в словарь», расположенную справа. Для удаления значения из справочника, выберите его, и нажмите кнопку «Удалить из словаря». Кнопки «НДС 20%» и «Без НДС» используйте для добавления во введённое назначение платежа фраз «В т.ч. НДС 20% - …….» и «НДС не облагается».

При вводе названия Банка получателя и БИКа можно воспользоваться «Справочником БИК» .

Внимание! Если значение поля «Дата исполнения платежа» отличается от поля «Дата», то платёжное поручение будет исполнено банком датой, указанной в поле «Дата исполнения платежа».


Для отправки налоговых платежей необходимо поставить галочку Налоги , как показано на рисунке заполнить все поля.

 

 Платёжные поручения с исполнением «день в день» принимаются Банком до 19 часов по Московскому времени.

Убедительная просьба, если Вы формируете документы и отправляете их в Банк вечером, после окончания операционного дня Банка, ставьте «Дату исполнения платежа» следующим рабочим днём.

Если при формировании платежного поручения программа сообщает Вам об отсутствии БИКа, необходимо обновить справочник БИКов (Приложение 4. Обновление справочника БИКов).

Для создания платёжки, подобной уже существующей, встаньте на нужное Вам платёжное поручение (в форме «Документы») и нажмите кнопку «Копировать».

-          Отмена платежного поручения

Эта операция предназначена для исправления платежного поручения, которое уже было отправлено в БАНК, но ошибку обнаружили позже. Для того чтобы Ваши деньги не пропали зря, Вам следует создать отмену и отправить ее в Банк. Если в Банке П/П еще не было проведено, то к Вам вернется положительный ответ об отмене, и Статус отмененной платежки будет  ОТМЕНЕН , в случае отрицательного ответа статус будет ОТКАЗАНО .

-          Запрос на выписку

«Запрос на выписку» предназначен для формирования отдельного запроса для получения выписок за определенный период времени. Это случается в связи с проблемами связи между Банком и Клиентом или наоборот.

-          Импорт из 1С

Функция написана специально для клиентов, которые используют ПО 1С. С помощью этой процедуры вы можете заносить платежи, которые ввели в программе 1С в систему «Банк-Клиент». Для этого Вам нужно выгрузить нужные Вам платежи из программы 1С в папку Import программы.

-          Импорт п/п из другой базы

Используется для копирования п/п из другого БК (Приложение 3. Импорт платёжных поручений из другой базы)

Пакеты.

Для того, чтобы отправить в Банк созданные Вами документы, надо сформировать их в пакет. Для этого Вам нужно нажать кнопку «Пакеты». Вашему вниманию будет предоставлена таблица с отправленными Вами пакетами в банк.

Нажмите кнопку «Сформировать новый пакет». Вам будут представлены все введённые в текущем числе и ещё не отправленные в Банк документы. Если Вы, по каким либо причинам, не хотите пока отправлять в Банк какой либо документ, то у данного документа в поле «Выбор»  снимите пометку. При нажатии кнопки «Сформировать пакет», система зашифрует Ваши документы и создаст файл для отправки в Банк (на этом этапе программа потребует ключевую дискету, созданную на этапе установки). В окне «Пакеты документов» в поле «Имя файла» можно увидеть имя созданного для отправки в Банк файла. Данный файл создаётся в директории “\Export\” и имеет следующую структуру названия – IdDDMMNN.pgp,

где Id – ваш персональный номер

DDMM – текущий день и месяц

NN – номер пакета в текущем дне.

После того, как Банк получит и удачно расшифрует Ваш пакет, Вам будет отправлен «Чек-файл» (подтверждение о приёме – файл с расширением *.chf). После получения «Чек-файла» у пакета и входящих в него документов статус изменится на «Получен Банком». Если, в течение одного часа, после отправки пакета, Вы не получили «Чек-файл» на него, то свяжитесь с Банком (Чек-файл принимается нажатием кнопки «Связь с Банком»).

После отправки в Банк пакета документов, Вы можете распечатать эти документы, для этого встаньте на нужный Вам документ в правом окне формы и нажмите кнопку «Печать документа». Если Вами получен Чек-файл о приёме Банком данного пакета документов, то в поле «Отметки Банка» платёжного поручения будет проставлена отметка Банка (электронная подпись или штамп) с датой получения. Если Вы получили выписку с отметкой о проведении данного документа (в разделе «Документы» статус данного документа имеет значение «Выполнен Банком») , то в поле «Отметки Банка» будет стоять и дата выполнения данного документа Банком.

Если по какой-то причине пакет документов не дошел до банка, Вы можете переформировать пакет с тем же номером или расформировать его и сформировать заново(если пакет не отправлен), а потом отправить этот пакет к нам снова.

Выписки.

Выписки по Вашим счётам отправляются до 9-30 часов по Московскому времени следующим рабочим днём. Структура названия файла выписки– Id_DDMM.pgp,

где Id – ваш персональный номер

DDMM – текущий день и месяц.

Существует три варианта получения выписок:

-          выписки отправляются, только если были движения по Вашему счёту

-          выписки отправляются каждый день (в том числе нулевые)

-          с понедельника по четверг выписки отправляются, только если были движения по Вашему счёту, а за пятницу выписка отправляется всегда (в том числе нулевая)

По умолчанию действует первый вариант, если Вы хотите перейти на другой, то позвоните в Банк или пришлите «Сообщение» об этом по Банк-Клиенту.

В «Банк-Клиенте» существует два вида выписок, Вид1 – это альбомный формат, Вид2 – книжный формат выписки.

Здесь Вы еще можете просмотреть платежные поручения по приходу на Ваш  р/счет. Для этого необходимо нажать на кнопку «Платежка по приходу». Также вы может воспользоваться кнопкой «Мемордера» для просмотра списания с Вашего р/счета комиссий.

- Экспорт в 1С  - экспорт выписок в файл, указанный в настройках для последующей загрузки в 1С

 

Приложение 1. Ручная настройка БК.

 

Заполните поля «ИНН», «КПП», «Название клиента» (полное название фирмы), «Валюта», «Расч.Счет» (может быть несколько) , значение поля «Ид. номер клиента»  (выдаётся Банком и заполняется латинскими буквами и/или цифрами). Поля «латинское название клиента» и «путь и имя экспорта в 1С» заполнять необязательно.

Дополнительные настройки:

-          Автоматически заносить клиентов в справочник - предназначено для занесения новых клиентов в Вашу базу;

-          Импорт/Экспорт. Эта функция используется для обмена Базами между двумя подразделениями Вашей фирмы;

-          Проверка на сумму НДС  предназначено для вычисления %НДС от суммы платежа и сравнения с данными занесенными в назначении платежа по маске;

-          Импорт 1С по ID клиента необходимо, если у Вас установлено несколько систем «Банк-Клиент» и вы используете 1С;

-          Значение НДС по умолчание (%). В данном поле указывается процентная ставка для вычисления суммы НДС.(по умолчанию 18%).

 

Цвет формы используется в качестве отличия между системами «Банк-Клиент» для разных фирм.( например для Фирмы1 цвет формы зеленый, для Фирмы2 –красный и т.д.)

 

Для корректной работы программы при обмене информацией с Банком Вам необходимо заполнить поля в форме «Настройка связи». Позвоните в банк и наши сотрудники помогут Вам сделать это правильно.

Приложение 2. Импорт клиентов из другой базы.

В клиентах нажимаем кнопку «Импорт»:

Открывается форма:

Выбираем базу-источник:

Ставим галочку «Импортировать справочник клиентов», нажимаем «Продолжить». Выводится сообщение:

Нажимаем Да , после чего имеющиеся в базе клиенты заменяются импортированными из выбранной базы.

Приложение 3. Импорт платёжных поручений из другой базы.

В документах нажимаем кнопку «Новый», выбираем «Импорт п/п из другой базы»:

Открывается форма:

Выбираем базу-источник:

Указываем период, за который хотим взять платёжки, нажимаем «Продолжить». Выводится предупреждение:

 

Нажимаем Да и начинается импорт по принципу импорта из 1С -  процесс нельзя остановить,  платёжки открываются одна за другой, можно или сохранить или отказаться от сохранения. 

При импорте реквизиты плательщика в платёжке заменяются на текущего клиента.

Параллельно с импортом платёжек можно добавлять клиентов в справочник.

Приложение 4. Обновление справочника БИКов.

 

В справочнике БИКов Вы можете найти данные для любого действующего Банка страны и его филиалов. По понятным причинам, данная информация постоянно обновляется. После каждого обновления мы создаём  специальный файл и выкладываем его на сайт.

Справочник БИКов в БК обновляется следующим образом.

  1. Запускаем оболочку управления БК
  2. Выбираем вкладку Сервис
  3. Нажимаем на нижнюю кнопку с изображением глобуса и ждем завершения закачки файла из интернета.
  4. После завершения операции проконтролируйте дату текущего справочника.

 

Если этим способом обновить не удалось, есть ещё 2 варианта:

  1. Скачать обновление справочника БИК (формат arj) с сайта и просто положить его в папку Import программы.
  2. Попросить сотрудников банка, чтобы они положили обновление в Ваш ящик, Вам останется лишь нажать кнопку «Связь с банком»

 

Если после обновления справочника Вы всё равно не можете найти интересующий Вас Банк или его БИК, то позвоните в Банк и Вам помогут разобраться с данной проблемой.

Приложение 5. Обновление версии БК.

 

                В нашу программу, как и в любую другую, периодически вносятся изменения. Если изменения относятся лишь к базе  БК, то можно обновить версию на более новую.

Версия БК обновляется следующим образом.

  1. Запускаем оболочку управления БК
  2. Выбираем вкладку Сервис
  3. Нажимаем на вторую снизу кнопку с изображением глобуса и ждем завершения закачки файла из интернета.
  4. После завершения операции сравните номер версии скачанной программы с рабочей. Если скачанная новее, обновите версию, нажав на кнопку «Обновить версию выбранного БК». Если у Вас несколько баз БК, обновится выделенная.

Приложение 6. Часто возникающие вопросы.

Вопрос: У меня пропала выписка за «определенное» число, и я не могу узнать остаток на своем расчетном счету. Что мне делать ?

Ответ: В этом случае Вам нужно сформировать запрос на выписку и отправить в банк.

Вопрос: А как мне это сделать ?

Ответ: Нужно зайти в документы, нажать кнопку «Новый», выбрать в списке Запрос на выписку. Далее задать период дат за который у вас нет данных и нажать «Сформировать запрос». После чего выходите из документов и нажимаете кнопку пакеты. Формируете новый пакет с запросом на выписку. Нажимаем «связь с Банком», чтобы пакет с запросом отправился в банк. Через некоторое время (5-10 мин), Вам нужно повторно нажать «Связь с Банком», для получения данных за указанный Вами период времени.

 

Вопрос: У меня сломалась дискета с секретным ключом, что делать ?

Ответ: Вам нужно достать из сейфа копию дискеты и продолжать работать.

Вопрос: А если она отсутствует ?

Ответ: В таком случае, Вам необходимо подписать доп. соглашение к банковскому счету о смене секретного ключа. После тог как договор будет подписан, новый ключ начнет действовать.

Вопрос: А могу ли я секретный ключ записать на флешку?

Ответ: Секретный ключ может храниться на любом переносном устройстве (флешка, дискета, СД-диск и т.д.)

Предназначено это для защиты от злоумышленников.

 

Вопрос: Я отправил в банк платежное поручение с неправильными (реквизитами, назначением и т.д.). Что мне нужно сделать чтобы отменить платеж?

Ответ: Если п/п отправлено по системе Банк-Клиент текущим днем, то Вам необходимо создать и прислать Отмену платежного поручения.

Вопрос: А как мне это сделать ?

Ответ: Нужно зайти в документы, нажать кнопку «Новый», выбрать в меню «Отмена п/п». Далее выбрать документ который вы хотите отменить . После чего выходите из документов и нажимаете кнопку «пакеты». Формируете новый пакет с отменой платежного поручения. Нажимаем «связь с Банком», чтобы пакет отправился в банк. Через некоторое время (5-10 мин), Вам нужно повторно нажать «Связь с Банком», для получения подтверждения об отмене(статус документа будет ОТМЕНЕН в том случае, если ваша п/п еще не отправлена получателю, и ОТКАЗАНО – в противном случае.)

Если П/П отправлено за другую дату и это внутренний платеж, то отправляем в банк «Сообщение в свободном формате» с описанием причины отмены п/п.

Если платеж в другой банк, то звоним в ОПЕРЗАЛ.

 

Вопрос: Я Вам вчера отправила пакет документов и статус у пакета «отправлен», а в выписке движений нет. Почему ?

Ответ: Все дело в том , что после отправки пакетов с документами в Банк, статус пакета всегда меняется на отправлен. Но это еще не означает , что банк этот пакет получил. Для подтверждения о доставке документов банк высылает так называемые «Чек-Файлы», которые подтверждают то, что высланный Вами пакет получен и обработан и статус пакета после получения «Чек-Файла» у Вас меняется на «Получен Банком». Если в течении дня статус с «Отправлен» не поменялся на «Получен Банком», то вы должны позвонить в отдел информатизации для уточнения этого вопроса. (Обычно «Чек-файл» посылается обратно клиенту в течении 10-15 минут. Чтобы его получить нужно по истечению указанного времени нажать на кнопку «Связь с Банком»)

 

Вопрос: До какого времени я могу отправить платежку по системе Банк-Клиент?

Ответ: Банк принимает документы круглосуточно, но если вы хотите чтобы ваш документ был выполнен сегодняшним днем, то пакет желательно отправить до 19-00. Документы, которые пришла в Банк позже, будут перенесены на завтра. Так же стоит заметить, что если у Вас нет на счету достаточного количества денежных средств для исполнения платежа, то повторно делать платежное поручение не нужно !!!! По правилам бухгалтерского учета любое п/п хранится в течении 10 календарных дней .В течении этого времени ваша п/п будет исполнена Банком при поступлении денежных средств на ваш р/сч.

 

Вопрос: могу ли я делать п/п под приход денежных средств на р/сч?

Ответ: Вы можете делать п/п под приход денежных средств на р/сч. Если деньги не поступят на ваш счет, платежка будет так же перенесена на следующий рабочий день для исполнения.

 

Вопрос: Есть ли у Вас услуга при помощи которой я находясь далеко от компьютера мог бы узнать сведения по своему расчетному счету(приход, остаток и т.д.)

Ответ: Да, есть круглосуточная телефонная информационная система. Прослушать информацию можно позвонив по телефону 8(495)346-50-00. Для получения полной информации о своем р/сч Вам нужно получить код доступа. Для этого необходимо Вам нужно отправить «Сообщение в свободном формате» в банк о том, что вы хотите пользоваться услугами этой системы и Вам необходим код доступа в систему. Ответом на ваше сообщение вы получите информацию об этой  службе + ваш код. Более подробную информацию Вы можете узнать на нашем сайте www.forbank.ru ( www.probank.ru )

 

Вопрос: Я пытаюсь получить документы из банка, нажимаю «Связь с Банком», вижу что какие-то документы я получаю, но (например) в Выписках у меня нет движений. Что может быть?

Ответ: Данная проблема обычно возникает при наличии на компьютере любого Антивируса, который блокирует запись файлов на диск, полученных с помощью почтовых программ. В этом случае Вам нужно настроить правильную работу антивируса с почтовыми программами. (SMTP и POP3 протоколы)

 

Вопрос: При формировании пакета программа сообщает мне «Ошибка целостности базы». Что делать?

Ответ: Чтобы эта ошибка пропала Вам необходимо зайти в «Документы», выбрать тип документа «ВСЕ» и удалить задублированные платежные поручения. Как понять какие из них задублированные. Выбираете одно из п/п с одинаковым номером и нажимаете кнопку «Просмотр». Если программа сообщает об «Ошибке целостности базы», то эту п/п удаляем. И так делаем пока не останется 1 п/п. После этого Вы можете формировать пакет и отправлять его в Банк.

 

Вопрос: Как получить выписку за текущую дату?

Ответ: Вам необходимо сформировать запрос на выписку за текущую дату и отправить его в Банк. Ваш запрос будет обработан оператором после очередного рейса РКЦ, и выслан Вам обратно.